Son dönemde finansal suçların işleniş biçiminde ciddi bir değişim yaşanıyor. Dolandırıcılar ve suç örgütleri, kara para trafiğini gizlemek ve izlerini kaybettirmek için masum vatandaşların banka hesaplarını kullanmaya başladı. 'IBAN kiralama' olarak bilinen bu yöntem, hesap sahibini bir anda ağır ceza mahkemesinde sanık sandalyesine oturtabiliyor. Hukukçular, hesabını kullandıranların örgüt üyesi muamelesi görebileceğini belirtiyor.
YARDIM ETMEK İSTERKEN HAPİS CEZASI ALDI
Vatandaşların çoğu yaptıkları işlemin suç teşkil ettiğini bilmeden hareket etse de, kanunlar karşısında bu durum bir savunma aracı olarak kabul görmüyor. Bunun en çarpıcı örneği geçtiğimiz günlerde yaşandı. Adana'da 23 yaşındaki bir üniversite öğrencisi, sadece yardım etmek amacıyla IBAN bilgilerini dershane arkadaşıyla paylaştı. Ancak bu iyi niyet, hayatının şokunu yaşamasına neden oldu.
Burdur 1. Ağır Ceza Mahkemesi'nde görülen davada, hesabını kullandıran genç suçlu bulundu. Mahkeme, öğrenciye 4 yıl 5 ay hapis cezası verirken, ayrıca 149 bin 690 TL idari para cezası ödemesine hükmetti.
'BİLMİYORDUM' SAVUNMASI GEÇERSİZ SAYILIYOR
Hukukçular, yasa dışı bahis, uyuşturucu ticareti veya kaçakçılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanılan bu hesapların sahiplerinin de suça ortak sayıldığını vurguluyor. Hukukçu Gizem Gonce, vatandaşların genellikle 'risk yok' denilerek kandırıldığını belirterek şu uyarılarda bulundu:
'IBAN'ını kiralayan kişilerin bu durumun suç olduğunu bilmemesi, hukuk nezdinde mazeret sayılmaz. Aksine, bu kişiler Ağır Ceza Mahkemelerinde yargılanabilir. Hiç farkında olmadan büyük bir suç örgütünün para trafiği içinde kalabilir ve uzun süreli hapis cezalarıyla karşılaşabilirler.'
Yargı önünde yapılan savunmaların çoğu zaman inandırıcı bulunmadığını ifade eden Gonce, yaptırımların ciddiyetini, 'Bu suçun cezası 10 yıla kadar hapis ve para cezası' sözleriyle özetledi.
PARA HESABA GİRDİĞİ ANDA SUÇ OLUŞUYOR
Suç şebekeleri genellikle öğrenciler, işsizler veya ek gelir arayan kişileri hedef alıyor. 'Sadece hesabına para gelecek, sen bize göndereceksin' şeklindeki basit gibi görünen teklifler, aslında büyük bir suçun parçası olmayı gerektiriyor. Gonce, böyle bir durumla karşı karşıya kalanların vakit kaybetmeden harekete geçmesi gerektiğini belirterek izlenmesi gereken yolu şöyle aktardı:
'Eğer kişi bu parayla ilgili gerçekten bilgi sahibi değilse, bankayla iletişime geçerek paranın gönderildiği hesaba iade edilmesini talep etmesi gerekir. Bunu yapmazsa para hesabına geçtiği andan itibaren kaynağını bildiği kabul edilir. Kişi kendini ihbar ederse, tamamen cezadan kurtulamaz.'
